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    創(chuàng)大利,拓大用打造金融市場業(yè)務(wù)的中信樣本

    2024-9-14 14:57

    摘要: “低利率、高波動、資產(chǎn)荒…..”,面對“百年未有之大變局”,銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定性下降、凈息差持續(xù)收窄,紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位。尤其是近兩年,國際經(jīng)濟(jì)增長缺乏新引擎,國內(nèi)也面臨有效需求不足、經(jīng)濟(jì) ...

    “低利率、高波動、資產(chǎn)荒..”,面對“百年未有之大變局”,銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定性下降、凈息差持續(xù)收窄,紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位。

    尤其是近兩年,國際經(jīng)濟(jì)增長缺乏新引擎,國內(nèi)也面臨有效需求不足、經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱等問題,房地產(chǎn)金融風(fēng)險加劇,銀行作為服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的主力軍,不僅業(yè)績壓力更大了,肩上的擔(dān)子和責(zé)任也更重了。

    在危機(jī)中育新機(jī),于變局中開新局。金融市場業(yè)務(wù)作為銀行的三大核心業(yè)務(wù)板塊之一,近年來在市場格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機(jī)遇。對此,中信銀行不斷優(yōu)化機(jī)制、提升能力,于2021年開始推動金融市場業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。如今,該行同業(yè)客戶深度經(jīng)營取得突破性進(jìn)展,“創(chuàng)大利、拓大用”的成效逐步顯現(xiàn)。

    可圈可點,重點業(yè)務(wù)齊創(chuàng)佳績

    “營業(yè)凈收入139.79億元,同比增長9.83%,營收貢獻(xiàn)度同比上升1.13個百分點。這組亮眼數(shù)據(jù)來自中信銀行近日公布的2024半年業(yè)績報告。

    報告顯示,中信銀行金融市場業(yè)務(wù)上半年成績喜人,作為外匯、貴金屬、債券及貨幣市場核心做市商,該行多個細(xì)分業(yè)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)前列,展現(xiàn)出“有定力、有自信、有成果”的風(fēng)貌。

    上半年,中信銀行積極支持國家重大戰(zhàn)略,投資人民幣綠色債券余額156.36億元,同比增長29.47%。債券及利率衍生品交易量5.29萬億元,同比增長47.77%。

    此外,中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力,夯實核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬億美元,銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一。;貨幣市場業(yè)務(wù)累計交易量16.69萬億元,同業(yè)存單累計發(fā)行量8,913.26億元,同比增長98%。

    在業(yè)績穩(wěn)步增長的同時,中信銀行還不斷加大服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)力度,為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道。報告期內(nèi),辦理票據(jù)直貼8,088.31億元,其中服務(wù)小微企業(yè)8,982戶,占比高達(dá)71.16%,為實體經(jīng)濟(jì)引入源頭活水。

    值得一提的是,中信銀行近年來連續(xù)榮獲境內(nèi)外權(quán)威獎項,多次獲評中國外匯交易中心“年度最佳做市商”、“年度最佳交易獎”,亞洲貨幣“中國最佳外匯服務(wù)銀行”等榮譽;托管資產(chǎn)今年歷史性突破15 萬億大關(guān),再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮。

    應(yīng)勢而變,率先啟動轉(zhuǎn)型變革

    作為中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行,中信銀行以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一而蜚聲海內(nèi)外。

    聚焦到金融市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域,中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場最前沿。早期,中信銀行助推余額寶上線,開啟了“互聯(lián)網(wǎng)新時代”;率先推出首只銀行系“寶寶”產(chǎn)品“薪金煲”,進(jìn)一步打響了中信銀行金融市場業(yè)務(wù)的品牌和口碑。

    進(jìn)入新的歷史時期,面對錯綜復(fù)雜的市場形勢,這一次中信銀行又做對了什么呢?

    中信銀行近期舉辦了“協(xié)同創(chuàng)新贏發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來”銀基合作研討會。會上,該行副行長謝志斌詳細(xì)介紹了金融市場業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型之道。

    謝志斌指出,在內(nèi)部架構(gòu)方面,中信銀行在業(yè)內(nèi)率先將金融同業(yè)部與金融市場部合并,組建了新的金融市場部,逐步搭建總分一體的“銷售-交易-研究(STR)”工作體系。這樣調(diào)整的好處是,讓總行金市的能力優(yōu)勢可以更充分的賦能一線、服務(wù)客戶。

    更為關(guān)鍵的是,中信銀行在全行持續(xù)推動同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營,通過全面、深入整合金融服務(wù)資源,為客戶提供一站式綜合金融服務(wù),進(jìn)一步提升客戶服務(wù)能力,為下一階段高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。

    “轉(zhuǎn)型、改革、發(fā)展”為工作主基調(diào),中信銀行致廣大而盡精微,金融市場條線穩(wěn)扎穩(wěn)打,篤定“融合、能力、風(fēng)控、規(guī)模、效益”五大基點,以同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營為綱領(lǐng),全面構(gòu)建以客戶為中心的金融市場STR體系,經(jīng)過三年的轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著。

    首先,全力推進(jìn)同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營轉(zhuǎn)型,持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價值。經(jīng)過 2 年多的努力,截至2023 年末,同業(yè)客戶覆蓋度提升至64%(較2021年提高10 個百分點)。

    其次,持續(xù)推進(jìn)STR改革,打造產(chǎn)品做市商核心盈利模式。在改革賦能下,2022、2023 年,營收、非息收入和經(jīng)濟(jì)利潤增速分別為資產(chǎn)規(guī)模增速的25倍。

    最后,在STR 體系下探索推進(jìn)以交易銷售帶動客戶綜合服務(wù)的轉(zhuǎn)型,帶動全行金市業(yè)務(wù)發(fā)展。2023 年底,中信銀行試點啟動了債券銷售業(yè)務(wù),通過組建總分行債券銷售隊伍,打造同業(yè)客群端對端的債券銷售渠道,觸達(dá)城農(nóng)商行、理財子、保險等終端交易對手超過 250 家。

    聯(lián)合出擊,充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢

    區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團(tuán)”模式,中信銀行是“集團(tuán)下的銀行”。作為中信集團(tuán)最大金融子公司,集團(tuán)協(xié)作一直是中信銀行的一張獨特“名片”,也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐。

    中信銀行的協(xié)同合作并不止于銀行各條線之間, 從金融市場業(yè)務(wù)的發(fā)展來看,中信銀行聯(lián)手中信證券、中信建投證券等集團(tuán)旗下頂級券商組建“中信聯(lián)合艦隊”,深耕資本市場,可以進(jìn)一步深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機(jī)遇,推動大資管和綜合融資服務(wù)能力。

    “中信聯(lián)合艦隊”的出擊,無論是豐富多元的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品拓展,還是無可比擬的投研能力,都將進(jìn)一步提升擴(kuò)大中信銀行在產(chǎn)品端的優(yōu)勢。

    依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢,中信銀行連通全市場資源,打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈,充分挖掘保險、信托、租賃渠道資源,可以實現(xiàn)資金端與資產(chǎn)端高效配置,積極推動與銀行客戶業(yè)務(wù)合作。以托管業(yè)務(wù)為例,中信銀行不斷深化集團(tuán)協(xié)同,夯實托管歸行,聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場,深耕客戶經(jīng)營。加大力度推動公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類托管業(yè)務(wù)。截至2024年上半年,中信銀行新增托管撮合業(yè)務(wù)規(guī)模179.03億元,落地全市場首單保險系企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。截至報告期末,公募基金托管規(guī)模2.42萬億元,較上年末增加2,470.49億元,覆蓋貨幣基金、債券基金、權(quán)益基金、指數(shù)基金、公募REITs等多品類。

    于高山之巔,方見大河奔涌。雖然中信銀行金融市場業(yè)務(wù)已經(jīng)站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊,但永久的“護(hù)城河”是不存在的,只有緊扣時代脈搏,不斷迭代升級構(gòu)筑起屬于自己的獨特優(yōu)勢,才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

    站在新起點上,中信銀行表示,未來將加速形成有中信特色的金融市場“新體系”,打造金市業(yè)務(wù)輕資本、流量經(jīng)營、改革轉(zhuǎn)型的“新模式”,創(chuàng)建結(jié)算性存款可持續(xù)增長“新場景”,實現(xiàn)金融市場高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”。

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    GMT+8, 2024-10-6 00:31

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