近日,中信銀行義烏分行在國家外匯管理局金華市分局及義烏營業(yè)管理部的指導和支持下,正式啟動外匯展業(yè)試點工作,并完成首批46家五星客戶的評定及業(yè)務落地,為義烏地區(qū)三家外匯展業(yè)改革試點銀行之一。 為進一步提升銀行外匯展業(yè)能力,促進跨境貿(mào)易與投融資便利化,防范跨境資金流動風險,國家外匯管理局自2024年1月1日起施行《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》。通過構建包含事前客戶的身份識別和分類、事中進行差異化審核、事后監(jiān)測報告的全流程展業(yè)框架,推動銀行開展外匯業(yè)務的展業(yè)盡調(diào)工作,貫穿外匯業(yè)務存續(xù)期間事前、事中及事后全過程,有效預防、識別、評估、監(jiān)測和處置外匯合規(guī)風險,探索外匯展業(yè)試點新路徑。 中信銀行義烏分行通過科技、數(shù)據(jù)賦能,進一步提升外匯展業(yè)管理水平。通過精準建立客戶外匯合規(guī)風險畫像,對不同的客戶分類評級,實行差異化的審核政策,事后進行監(jiān)測分析,在防范風險的前提下促進外匯業(yè)務便利化。 未來,中信銀行義烏分行將持續(xù)提升外匯展業(yè)能力,助力跨境貿(mào)易和投融資便利化,為實體經(jīng)濟高質量發(fā)展注入新的活力。 |
GMT+8, 2024-12-25 23:09