日前，中信銀行APP財(cái)富大會(huì)直播活動(dòng)成功落地。作為一年兩次的財(cái)富大會(huì)收官之戰(zhàn)，本次活動(dòng)以“信青年破次元財(cái)富大作戰(zhàn)”為題，深度分享如何選擇金融產(chǎn)品、如何科學(xué)做好養(yǎng)老規(guī)劃以及在中信銀行做會(huì)員的美好體驗(yàn)，在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財(cái)富生活。

回歸投資原點(diǎn)，掌握自助理財(cái)“三板斧”

對(duì)于投資經(jīng)驗(yàn)不足的年輕人來(lái)說(shuō)，在面對(duì)財(cái)富積累的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)時(shí)，不可避免地會(huì)陷入困惑，尤其當(dāng)代年輕人被稱(chēng)為“APP世代”，生活走向深度APP化，線(xiàn)上自助買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的門(mén)檻更高，產(chǎn)品要素太復(fù)雜看不懂怎么辦？市場(chǎng)起起伏伏，如何選出穩(wěn)健款？為此，在本次財(cái)富大會(huì)上，中信銀行從“基礎(chǔ)理論”到“實(shí)戰(zhàn)模擬”，帶Z世代回到投資的原點(diǎn)，學(xué)習(xí)如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。

在大會(huì)上，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時(shí)候，一定要明確收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性是投資的‘不可能三角’，即一個(gè)產(chǎn)品不可能同時(shí)滿(mǎn)足高收益性、低風(fēng)險(xiǎn)性、高流動(dòng)性。能滿(mǎn)足收益性和安全性的資產(chǎn)，相對(duì)流動(dòng)性就會(huì)差一些，比如 “定期存款”就是這類(lèi)產(chǎn)品，相對(duì)來(lái)說(shuō)安全、收益性可觀，但通常會(huì)設(shè)計(jì)一個(gè)鎖定周期；在安全性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上都比較好的產(chǎn)品，能做到“快進(jìn)快出還穩(wěn)健”，那收益性通常就會(huì)低一些；在收益性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品，在安全性上自然就差一點(diǎn)，如股票型基金等就屬于這類(lèi)，預(yù)期收益相對(duì)較高、流動(dòng)性較好、但安全性低。

“在投資這件事情上，是沒(méi)有辦法‘既要、又要、還要’，一定要確定自己更看重這三個(gè)指標(biāo)中的哪一項(xiàng)或哪兩項(xiàng)，從而找到適合自己的產(chǎn)品。”中信銀行表示。為了讓客戶(hù)深度掌握收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性這一“選品三板斧”，中信銀行在大會(huì)上進(jìn)行了實(shí)戰(zhàn)演繹，手把手教客戶(hù)如何在中信銀行APP通過(guò)“三性”視角選品，同時(shí)分享了豐富的選品工具，包括通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)直接篩選目標(biāo)產(chǎn)品、學(xué)會(huì)使用選品地圖，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等。據(jù)了解，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合，是中信銀行財(cái)富專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)從全市場(chǎng)在售上萬(wàn)只產(chǎn)品中，在兼顧流動(dòng)性、收益性和安全性的前提下，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品。

擁抱延遲退休，Z世代開(kāi)啟備老新姿勢(shì)

隨著延遲退休明年開(kāi)始施行，養(yǎng)老的話(huà)題在80、90后人群廣受關(guān)注。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國(guó)居民養(yǎng)老財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，在“Z世代”受訪(fǎng)者中，已經(jīng)有超過(guò)六成開(kāi)始規(guī)劃未來(lái)養(yǎng)老，過(guò)1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開(kāi)始實(shí)施。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代，也為社會(huì)帶來(lái)了全新的備老姿勢(shì)。

在本次大會(huì)上，中信銀行帶大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步，即登陸中信銀行APP，打開(kāi)“幸福+”養(yǎng)老賬本，可以全面呈現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)，測(cè)算養(yǎng)老缺口和退休領(lǐng)取金額，對(duì)養(yǎng)老儲(chǔ)備了然于心后，就可以科學(xué)開(kāi)啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃。大會(huì)上，中信銀行還詳細(xì)講解了適配Z世代的拿鐵計(jì)劃理財(cái)定投攢錢(qián)工具，攢錢(qián)賬戶(hù)可以自動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)無(wú)感知攢錢(qián)。

除了備老工具，本次財(cái)富大會(huì)還重磅發(fā)布了一本 “養(yǎng)老百科全書(shū)”——中信銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)傾情編著的《長(zhǎng)壽時(shí)代：做自己人生的CFO》�！斑@本小說(shuō)體的備老工具書(shū)，巧妙地將300個(gè)與養(yǎng)老相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)與日常生活中高頻出現(xiàn)的場(chǎng)景相結(jié)合，并加入了人物和對(duì)話(huà)，融入了豐富的故事性，從職場(chǎng)茶水間到浪漫咖啡廳，從海歸相親局到閨蜜走心局，讀起來(lái)輕松有趣，每當(dāng)遇到養(yǎng)老的難題，可以來(lái)翻一翻尋找答案。”中信銀行表示。

來(lái)銀行做會(huì)員，開(kāi)啟全新財(cái)富與生活體驗(yàn)

人均會(huì)員時(shí)代，一個(gè)人就能集齊好幾個(gè)VIP身份。那么，作為一家銀行，又會(huì)給大家?guī)��?lái)哪些不同的體驗(yàn)?zāi)�？本次�?cái)富大會(huì)對(duì)中信紅會(huì)員的體驗(yàn)進(jìn)行了深度分享。

據(jù)了解，中信紅會(huì)員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會(huì)員等級(jí)，累計(jì)分為14級(jí)，每一級(jí)根據(jù)客戶(hù)所處的人生階段和財(cái)富周期精選匹配了財(cái)富服務(wù)或者生活好禮。例如R3級(jí)會(huì)員，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)1萬(wàn)元的客戶(hù)，等級(jí)權(quán)益會(huì)上線(xiàn)微信助理服務(wù)，為客戶(hù)在線(xiàn)答疑、進(jìn)行業(yè)務(wù)和活動(dòng)咨詢(xún)；R5會(huì)員，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)5萬(wàn)元的客戶(hù)，等級(jí)權(quán)益會(huì)配置理財(cái)經(jīng)理服務(wù)，在5萬(wàn)元這個(gè)開(kāi)啟多元化資源配置的起點(diǎn)，陪客戶(hù)邁入專(zhuān)業(yè)投資階段。

“中信紅會(huì)員的目標(biāo)，是卡位客戶(hù)關(guān)鍵成長(zhǎng)階段，提供更及時(shí)、更精準(zhǔn)、更前置的服務(wù)。會(huì)員自2024年1月1日開(kāi)始運(yùn)營(yíng)，到目前為止超過(guò)1000萬(wàn)人激活了會(huì)員身份，會(huì)員系列成長(zhǎng)活動(dòng)受到了客戶(hù)們的熱烈回應(yīng)和喜愛(ài)，會(huì)員在粘性，成長(zhǎng)動(dòng)力等方面都高于非會(huì)員客戶(hù)�！敝行陪y行表示。

據(jù)了解，中信紅會(huì)員2.0已經(jīng)上線(xiàn)，針對(duì)會(huì)員新手禮、每日簽到禮、會(huì)員升級(jí)禮、會(huì)員生日禮、能量值樂(lè)園、周三會(huì)員日、每季度會(huì)員節(jié)，實(shí)現(xiàn)了玩法和體驗(yàn)的雙重升級(jí)。

作為本年度收官活動(dòng)，中信銀行在本次財(cái)富大會(huì)上表示，“創(chuàng)造價(jià)值是初心，美好陪伴是體驗(yàn)，助力成長(zhǎng)是目標(biāo)，中信銀行將持續(xù)升級(jí)客戶(hù)財(cái)富、福利雙重體驗(yàn)，陪伴客戶(hù)擁抱更美好的財(cái)富生活�！�