近日，中信銀行杭州分行營業(yè)部成功攔截一起大額網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，避免了客戶20萬元的資金損失。該行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)流程、對客戶高度負(fù)責(zé)的態(tài)度以及果敢妥當(dāng)?shù)氖录�處置，贏得了客戶和公安民警的高度評價。

這天上午，客戶俞女士到中信銀行杭州分行營業(yè)部柜臺辦理通知存款結(jié)清及儲蓄卡匯款業(yè)務(wù)，柜員俞斌鋒在按該行工作程序進(jìn)行“四必問一簽字”時，發(fā)現(xiàn)客戶言辭閃爍、神情異常，并多次強調(diào)是為其上司辦理貿(mào)易款項匯款。柜員結(jié)合中信銀行風(fēng)險提示及工作通報中提到的詐騙案件類型和手段，覺得該筆匯款業(yè)務(wù)比較可疑，初步判定可能是一起詐騙案件，隨即告知了主管和會計經(jīng)理。但客戶堅持表示該筆匯款無任何問題，認(rèn)為銀行故意刁難，態(tài)度變得非常強硬，強烈要求柜員立刻辦理業(yè)務(wù)。會計經(jīng)理和主管本著對客戶高度負(fù)責(zé)任的態(tài)度，向客戶介紹發(fā)生在身邊的真實詐騙案例和慘痛代價，并希望客戶與其上司進(jìn)行電話確認(rèn)。在他們的真誠勸說和提醒下，俞女士與其上司進(jìn)行電話核實，才發(fā)現(xiàn)其上司對該筆匯款并不知情。于是，會計經(jīng)理立即撥打了“110”報警。至此，這起詐騙案件在中信銀行工作人員的積極努力下，終于成功阻截。經(jīng)了解，原來俞女士是一家規(guī)模較大公司的資深財務(wù)，其領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常使用QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)聊天工具給她發(fā)送打款對象信息，讓其進(jìn)行匯款。上述匯款交易正是在她收到“領(lǐng)導(dǎo)”通過QQ發(fā)送來的匯款信息后采取的操作，詐騙分子非常了解該公司的領(lǐng)導(dǎo)結(jié)構(gòu)甚至姓名，口吻十分逼真，具有較強的迷惑性，詐騙手段嫻熟、技巧高超，正因如此，從事多年財務(wù)工作的俞女士對***深信不疑，險些上當(dāng)受騙。目前此案正在進(jìn)一步調(diào)查之中。

近年來，為了有效防范電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等各類詐騙案件，中信銀行杭州分行不斷加強員工防范詐騙培訓(xùn)工作，嚴(yán)格落實“四必問一簽字”制度，牢筑案件防控的“最后一道防線”，切實保護(hù)客戶資產(chǎn)免受犯罪分子侵害，讓客戶享受到更加安全、便利的金融服務(wù)。