1月16日，中信銀行紹興轄屬越城支行柜面成功攔截一起個(gè)人異常取款，配合民警將有關(guān)證據(jù)移交屬地公安。

3月20日，中信銀行紹興分行轄屬城南大道支行柜面聯(lián)合反詐民警成功勸阻一起老年人“虛假投資返利”騙局，獲得人民網(wǎng)、新華網(wǎng)等權(quán)威媒體點(diǎn)贊和報(bào)道。

8月9日，中信銀行紹興分行轄屬輕紡城支行柜面精準(zhǔn)識(shí)別一起可疑取現(xiàn)，聯(lián)合屬地反詐中心成功阻斷詐騙團(tuán)伙取款通道，獲聯(lián)席會(huì)議辦公室書面表揚(yáng)。

以上案例是中信銀行紹興分行持續(xù)深化涉詐“資金鏈”治理工作的縮影。今年以來，中信銀行紹興分行全面落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，多管齊下，切實(shí)守護(hù)好人民群眾“錢袋子”。

一是銀警聯(lián)動(dòng)。中信銀行紹興分行持續(xù)深化與屬地公安機(jī)關(guān)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，在柜面攔截聯(lián)動(dòng)的基礎(chǔ)上，不斷創(chuàng)新合作方式、豐富合作內(nèi)容。中信銀行紹興分行與紹興鐵路派出所聯(lián)合成立“銀警反詐工作站”，在高鐵北站候車廳設(shè)置反詐宣傳點(diǎn)，通過發(fā)放宣傳物料、講解反詐漫畫、趣味有獎(jiǎng)問答等，共同構(gòu)建“無詐社會(huì)”。此外，中信銀行紹興分行邀請?jiān)匠菂^(qū)公安分局黨委委員赴該行現(xiàn)場開展反詐專題講座，以別開生面的方式講解真實(shí)發(fā)生的詐騙案例，提升銀行干部員工的反詐意識(shí)、防騙能力，進(jìn)而輻射帶動(dòng)親屬、客戶等提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。

二是五進(jìn)宣傳。中信銀行紹興分行根據(jù)監(jiān)管部門統(tǒng)一部署，組織轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)成立宣教小隊(duì)，以防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為重點(diǎn)，聚焦“一老一少一新”，標(biāo)準(zhǔn)化、特色化開展金融知識(shí)“五進(jìn)入”宣教活動(dòng)。如轄屬諸暨支行宣教小隊(duì)走進(jìn)荷花小學(xué)，為該校小朋友上“反詐第一課”；轄屬上虞支行宣教小隊(duì)進(jìn)駐代發(fā)企業(yè)阿克希龍，向企業(yè)新市民介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段和典型案例；走進(jìn)西橫河社區(qū)，以通俗易懂的語言向老年群體講解復(fù)雜多樣的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，傳授防范技巧。

三是科技賦能。中信銀行紹興分行依托“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)，通過大數(shù)據(jù)分析總結(jié)涉案賬戶最新特征，客觀評估賬戶開立的用途和風(fēng)險(xiǎn)等，分層分類、審慎合理地確定賬戶支付渠道及非柜面轉(zhuǎn)賬限額，用“數(shù)字化”防控輔助人工識(shí)別，從賬戶限額、柜面轉(zhuǎn)賬、保護(hù)性止付全流程，強(qiáng)化人防+技防“雙保障”，做好賬戶風(fēng)控和柜面服務(wù)“雙平衡”。

隨著“金融教育宣傳月”在全國范圍內(nèi)啟動(dòng)，中信銀行紹興分行將繼續(xù)踐行金融工作的政治性、人民性，根據(jù)監(jiān)管部門和上級行統(tǒng)一部署，發(fā)揮宣教小隊(duì)的功能作用，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人群，擦亮金融為民底色，構(gòu)建和諧安全社會(huì)。

中信銀行紹興分行營業(yè)部“群藍(lán)星”宣教角