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    全局謀劃,向新而行 中信銀行創(chuàng)新探索科技金融這篇大文章

    2024-9-14 14:58

    摘要: 當(dāng)前,世界百年未有之大變局正加速演進,科技創(chuàng)新成為其中的關(guān)鍵變量。無論是新興技術(shù)的研發(fā),還是科技成果的轉(zhuǎn)化,或是現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的建設(shè),都需要以金融發(fā)展與科技創(chuàng)新的有機耦合作為強有力的支撐。誰下好了科技 ...

    當(dāng)前,世界百年未有之大變局正加速演進,科技創(chuàng)新成為其中的關(guān)鍵變量。無論是新興技術(shù)的研發(fā),還是科技成果的轉(zhuǎn)化,或是現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的建設(shè),都需要以金融發(fā)展與科技創(chuàng)新的有機耦合作為強有力的支撐。誰好了科技創(chuàng)新這步先手棋,誰就能占領(lǐng)先機、贏得優(yōu)勢。

    某半導(dǎo)體科技前沿技術(shù)開發(fā)企業(yè),長期聚焦國外機構(gòu)壟斷的高性能模擬和混合信號芯片卡脖子領(lǐng)域,推進技術(shù)研發(fā)和國產(chǎn)替代進程,其產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于工業(yè)自動化、通信設(shè)備、醫(yī)療儀器等行業(yè)。在充滿挑戰(zhàn)和機遇并存的重要發(fā)展階段產(chǎn)品研發(fā)和企業(yè)發(fā)展離不開大量資金的持續(xù)注入。經(jīng)過深入論證和探討,中信銀行圍繞科技企業(yè)需求,通過引入股權(quán)投資資金,提供貸款、現(xiàn)金管理和私行服務(wù),為其量身定制專項服務(wù)方案,助力其度過關(guān)鍵結(jié)點,提升技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)業(yè)落地步伐,共同呵護創(chuàng)新之花綻放。

    乘勢而上,堅定不移落實國家戰(zhàn)略部署

    在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革中,我國已踏上建設(shè)科技強國的新征途。發(fā)展科技金融既是政治任務(wù)和社會責(zé)任,也是金融機構(gòu)看清產(chǎn)業(yè)向新、政策革新、企業(yè)創(chuàng)新的時代大勢后的主動選擇。

    作為一家擁有紅色基因的國有金融企業(yè),中信銀行把貫徹國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略,引導(dǎo)金融資源向?qū)嶓w經(jīng)濟和科技創(chuàng)新領(lǐng)域集聚,精準(zhǔn)滴灌科技型企業(yè)作為初心己任,在持續(xù)探索金融服務(wù)科技企業(yè)創(chuàng)新模式上攻堅克難、乘勢而上。專精特新“小巨人”企業(yè)服務(wù)覆蓋度近七成,為培育新質(zhì)生產(chǎn)力注入了金融“活水”。

    全局謀劃,向新而行。中信銀行首創(chuàng)投貸聯(lián)動“積分卡”審批模式,優(yōu)化科技因素得分,從評估財務(wù)“三張報表”到評估創(chuàng)新要素“第四張報表”,為數(shù)千家科技企業(yè)提供資金“及時雨”。此外,中信銀行還將創(chuàng)新要素納入風(fēng)險評級模型,新模型上線后某頭部ITC科技企業(yè)可獲得授信額度大幅增加,科技創(chuàng)新關(guān)鍵變量轉(zhuǎn)化為最大增量, 在推動高水平科技自立自強、助力突破“卡脖子”技術(shù)方面扮演了重要的助推器角色。

    精準(zhǔn)滴灌,價值領(lǐng)航。中信銀行聚焦重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),將金融服務(wù)融入國家科技政策戰(zhàn)略鏈條,深度參與專精特新、創(chuàng)新積分制等專項工作,推動創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈深度融合,為實體經(jīng)濟提供更加高效適配的資金和服務(wù)支持。2023年度國家科學(xué)技術(shù)進步獎獲獎企業(yè)中,中信銀行服務(wù)覆蓋度近50%;2023年清科最具投資價值硬科技企業(yè)榜單中,中信銀行服務(wù)覆蓋度超過60%。

    行動有力,使命必達。今年4月,人行聯(lián)合科技部等推出科技創(chuàng)新再貸款,中信集團和銀行黨委高度重視,第一時間謀篇布局,一個月內(nèi)實現(xiàn)滿足再貸款要求的貸款投放數(shù)千萬元。截至目前已在深圳、南京、杭州、合肥、鄭州、寧波、武漢等區(qū)域?qū)崿F(xiàn)再貸款首單或股份制銀行首單項目落地,以專業(yè)服務(wù)與首貸企業(yè)在推動科技創(chuàng)新的道路上并肩同行。

    蓄勢而進,多點布局筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基

    不同于傳統(tǒng)企業(yè),科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展模式普遍具有輕資產(chǎn)、高技術(shù)、高成長、高不確定性等特征,加之缺少傳統(tǒng)抵質(zhì)押物,導(dǎo)致其融資需求、金融服務(wù)需求與傳統(tǒng)金融服務(wù)體系的供給存在一定的錯位。

    解決科創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴問題無疑是寫好科技金融這篇大文章的關(guān)鍵一環(huán)。中信銀行聚焦全周期、全產(chǎn)品、全方位,提升金融供給質(zhì)量,賦能實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,打造了專項考核、專業(yè)審批、專職盡職免責(zé)、專業(yè)風(fēng)險評級、專門資源保障、專屬產(chǎn)品創(chuàng)新“六專機制”,推動科技金融賽道建設(shè)全面提速。

    在機構(gòu)設(shè)置上,總行和12家分行設(shè)立科技金融中心,遴選近200家科技金融先鋒軍支行,打造專業(yè)化敏捷體系。

    在產(chǎn)品創(chuàng)新上,中信銀行基于資本市場九大類產(chǎn)品體系,疊加基于機器學(xué)習(xí)模型的“火炬貸”、全線上產(chǎn)品“科創(chuàng)e貸”、聚焦高校院所的“科技成果轉(zhuǎn)化貸”,服務(wù)科技人才的“科創(chuàng)個人信用貸”等科技金融特色產(chǎn)品,以及各區(qū)域?qū)俚鼗瘜m棶a(chǎn)品,推出服務(wù)科技企業(yè)全生命周期產(chǎn)品組合,致力于為各類科技主體提供全鏈條、全生命周期的綜合金融服務(wù)。

    例如,針對某卡脖子領(lǐng)域特種潤滑材料企業(yè)輕資產(chǎn)、高成長性等特點,中信銀行在企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化的關(guān)鍵時點及時響應(yīng),為企業(yè)及其核心技術(shù)人員提供數(shù)千萬元融資,為企業(yè)提供痛點融資,助力“新質(zhì)生產(chǎn)力”加速釋放。

    在風(fēng)險控制上,中信銀行在科技金融領(lǐng)域深入貫徹行業(yè)研究、授信政策、審批標(biāo)準(zhǔn)、營銷指引、資源配置“五策合一”,堅持投研驅(qū)動,在提升業(yè)務(wù)人員信貸能力的基礎(chǔ)上釋放科技金融業(yè)務(wù)的生產(chǎn)力,以專業(yè)服務(wù)嚴(yán)守金融安全底線,為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航。

    聚勢而強,融商融智推進“科產(chǎn)融”融合互促

    發(fā)展科技金融,不能僅靠單打獨斗,更要學(xué)會“借力”。中信銀行在創(chuàng)新探索科技金融這篇大文章時,不斷發(fā)揮體系引領(lǐng)、投行驅(qū)動、多元生態(tài)、協(xié)同聯(lián)動 “四大支撐”,持續(xù)推進科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展,提升對科技企業(yè)支持力度,打造了差異化、特色化的科技金融“中信范式”。

    精準(zhǔn)拓圈強鏈。中信銀行強化與政府部門戰(zhàn)略對接,為科技企業(yè)提供全方位政策支持;加強與要素市場合作,從政策端助力客戶資本運作;探索科研院所合作模式,與高校院所推進科技成果轉(zhuǎn)化融資,將服務(wù)鏈條向更早、更硬企業(yè)延伸。

    協(xié)同優(yōu)勢賦能。作為中信集團旗下最大的金融子公司,中信銀行匯集集團內(nèi)優(yōu)勢資源成立投行子委員會18個區(qū)域分會,整合集團內(nèi)股權(quán)投資平臺成立中信股權(quán)投資聯(lián)盟,不斷完善協(xié)同聯(lián)動頂層設(shè)計。遵循“一個中信,一個客戶”原則發(fā)揮集團金融“全牌照”優(yōu)勢,股債貸保聯(lián)動,形成投研-投資-投行-商行接力式服務(wù)方案。

    打造專屬服務(wù)。在資金資源方面,深化與私募創(chuàng)投、產(chǎn)業(yè)資本等主體合作,助力“投早、投小、投長期、投硬科技”,圍繞科技創(chuàng)新高地,支持“卡脖子”和鑄長板領(lǐng)域關(guān)鍵企業(yè)。在渠道資源方面,與咨詢公司、評估公司、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等協(xié)同聯(lián)動,為科技主體提供公司治理、稅務(wù)籌劃、投融資策略、資本運作,以及股東財富管理等“金融+咨詢”全方位專業(yè)服務(wù)。

    例如,在某半導(dǎo)體掩模版國產(chǎn)替代頭部企業(yè)在上市關(guān)鍵融資之際,中信銀行引薦投資機構(gòu)助力企業(yè)充實壯大資本實力,并提供關(guān)鍵信貸支持,作為其主要合作銀行,助力企業(yè)科創(chuàng)板成功上市。一家家科技企業(yè)在中信銀行的陪伴中成長,“做科技企業(yè)的首問金融機構(gòu)”逐漸有了具象化表達。

    后續(xù),中信銀行將繼續(xù)堅定落實黨中央決策部署,堅守金融初心,踐行金融使命,圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟的核心任務(wù),主動擔(dān)當(dāng),積極破局,做好科技金融“大文章”,積極培育金融新質(zhì)生產(chǎn)力,為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)貢獻中信力量。

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    GMT+8, 2024-10-22 16:43

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