久未聯(lián)系的朋友來(lái)電借錢,且愿意支付10%的利息,鄂州市民周先生心動(dòng)了,準(zhǔn)備給朋友匯款21萬(wàn)元,卻發(fā)現(xiàn)銀行賬戶突然不能使用了,于是他來(lái)到銀行質(zhì)問緣由,才得知自己差點(diǎn)掉進(jìn)了電信詐騙的陷阱。 “為什么我的賬戶突然不能使用了,只能進(jìn)不能出?”5月17日上午9時(shí),周先生急匆匆趕到中信銀行武漢分行轄屬鄂州支行柜面,大聲質(zhì)問工作人員。柜員安撫周先生情緒后立即查詢?cè),告知周先生交易觸發(fā)了48小時(shí)保護(hù)性賬戶管控機(jī)制。柜員詢問周先生,近期是否有大額轉(zhuǎn)賬?周先生愣了一下,說明了賬戶使用情況——他的朋友因資金周轉(zhuǎn)問題要借錢,因金額比較大,周先生就將分散的資金匯集到名下的中信銀行儲(chǔ)蓄卡,準(zhǔn)備通過線上平臺(tái)轉(zhuǎn)賬給朋友指定賬戶。 “大額資金、平臺(tái)轉(zhuǎn)賬、指定賬戶”,典型的電信詐騙套路,瞬間引起支行工作人員的警覺。該行會(huì)計(jì)經(jīng)理向周先生解釋,近年來(lái)電信詐騙頻發(fā),中信銀行上線了48小時(shí)保護(hù)性賬戶管控措施,依托公安部門大數(shù)據(jù)篩查,在發(fā)現(xiàn)客戶疑似被詐騙或存在可疑交易或客戶自己報(bào)警后,基于保護(hù)客戶資金安全需要,對(duì)賬戶設(shè)置了48小時(shí)臨時(shí)性(只收不付)止付措施。管控期內(nèi),賬戶暫無(wú)法辦理轉(zhuǎn)賬和支付業(yè)務(wù),不影響個(gè)人貸款還款和信用卡自動(dòng)還款交易。 溝通過程中,周先生手機(jī)鈴聲響起,反詐中心來(lái)電告知,其可能遇到詐騙,建議停止轉(zhuǎn)賬。周先生情緒平復(fù)下來(lái),道出事情原委。七年前,他有位朋友去往東南亞做玉石生意,期間曾回國(guó)小聚,說是生意做得還不錯(cuò)、賺了些錢,后來(lái)聯(lián)系越來(lái)越少。前不久,朋友境外視頻來(lái)電稱,近期投資了非常好的項(xiàng)目,但資金周轉(zhuǎn)遇到困難,需要向周先生借錢,承諾按借款的10%支付利息,面對(duì)高額利息回報(bào)誘惑,周先生匆忙籌集資金準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬,既沒有核實(shí)視頻電話的真假,也沒有探聽朋友的近況。 經(jīng)過溝通核實(shí),周先生確實(shí)遭遇了電信詐騙。“如果沒有及時(shí)止付,我的錢就被騙走了!敝芟壬鷮(duì)該行快速實(shí)施賬戶管控表示感謝。支行工作人員則向他講解了反詐常識(shí),告訴他應(yīng)如何辨別潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。 中信銀行武漢分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,該行將積極踐行“讓財(cái)富有溫度”品牌理念,持續(xù)構(gòu)建電信詐騙防范體系,深層次筑牢金融反詐防線,打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,牢牢守護(hù)住客戶“錢袋子”。 |
GMT+8, 2024-10-23 11:32